¿Quiénes son los estafadores? Siguiendo el dinero robado como fraude en línea

Todos hemos escuchado las historias de terror; la mujer solitaria que fue engañada “Enamorarse” con un estafador, el estudiante ingenuo que pensó que podría aliviar algo de su problema financiero ayudando a un desafortunado de Europa del Este a despejar algunas ganancias de la lotería, o el correo electrónico de phishing que persuadió a una persona mayor con poco conocimiento tecnológico para entregar sus credenciales bancarias en línea y detalles de la tarjeta de crédito, solo para ver sus ahorros de toda la vida robados. La verdad es que cualquiera de nosotros podría ser víctima, sin importar cuán conscientes de la seguridad seamos: nuestra propia Angela Alcorn casi fue atrapada por una estafa de Western Union Cómo casi me engañan a través de una estafa de transferencia de Western Union Cómo casi me engañan a través de Una estafa de transferencia de Western Union Aquí hay una pequeña historia sobre la última "estafa nigeriana", que es demasiado obvia en retrospectiva y, sin embargo, tan creíble cuando estás enganchado. el año pasado.

Aunque con frecuencia hemos visto cómo evitar las estafas en línea ¡Evite las estafas de mercadotecnia en línea furtivas de sitios web populares! ¡Evite las estafas de marketing en línea furtivas por sitios web populares! ¿Conoces esa sensación cuando te engañan para que hagas clic en algo en un sitio web en el que no pretendías hacer clic? Tal vez fue una pantalla de pedido que lo engañó para que pagara más ... y qué hacer si tiene la mala suerte de estar en el extremo receptor de uno, nunca hemos ido realmente “entre bastidores”. ¿Quiénes son las personas al otro lado de estos fraudes? ¿A dónde va el dinero? Echamos un vistazo ...

África occidental y la estafa 419

Los países de África occidental son posiblemente los practicantes más famosos de los famosos “Estafa 419”; más oficialmente conocido como “fraude por honorarios anticipados”.

Si ha tenido una cuenta de correo electrónico durante un período de tiempo prolongado, seguramente sabrá qué tipo de correspondencia utilizan los estafadores. Por lo general, solicitan ayuda, citando la guerra civil, las muertes familiares, la intervención del gobierno o los problemas médicos como una razón para necesitar su ayuda para trasladar su fortuna a una nueva ubicación..

La estafa se originó en España a finales de 1700 y era conocida como la “Prisionero español” truco. La versión moderna de la estafa se desarrolló en las zonas afectadas por la pobreza de Nigeria en la década de 1980, ganando su “419” etiqueta en referencia al artículo particular del Código Penal de Nigeria que se ocupa del fraude.

Aunque Nigeria es el país de origen más citado, el uso de la estafa ahora se ha extendido a todas partes de África occidental. Basil Udotai, ex director de seguridad cibernética de Nigeria, fue citado en un reciente artículo de Economist diciendo “Hay más estafadores no nigerianos que afirman [ser] nigerianos que nunca ... [porque] la terrible reputación de corrupción de Nigeria hace que las extrañas historias de abogados dudosos, muertes repentinas y fortunas huérfanas parezcan plausibles en primer lugar”.

Los hechos respaldan las afirmaciones de Udotai. Un estudio reciente encontró que del 85 por ciento de los 419 correos electrónicos fraudulentos que nombraron a un país de África Occidental, el 51 por ciento mencionó Nigeria, mientras que lugares como Costa de Marfil, Burkina Faso, Ghana y Senegal obtuvieron puntajes altos.

Sin embargo, en una parte del mundo donde el salario promedio es de solo $ 2 USD por día, lo más racional “Occidentales” podría encontrar sus corazones para simpatizar con los estafadores. Algunos de los más exitosos ahora pueden valer más de $ 60,000, aunque el pago promedio por un trabajo se ha reducido de $ 12,000 a $ 200 en la última década..

Vale la pena señalar que los rastreadores de direcciones IP sugieren que el 54 por ciento de los correos electrónicos por fraude de tarifas anticipadas provienen de los EE. UU. Y Europa, pero con tantos estafadores ahora “outsourcing” sus listas de correo a botnets, es poco probable que estas cifras sean un verdadero reflejo de la realidad.

America

A pesar de la infamia de los estafadores de África occidental, en realidad solo representan un pequeño porcentaje de delincuentes y estafadores en línea. La investigación realizada en 2006 encontró que solo el seis por ciento de los ciberdelincuentes tenían su base en Nigeria, mientras que el 16 por ciento tenía su sede en el Reino Unido y un 61 por ciento en los Estados Unidos..

La magnitud del problema está llegando a niveles de pandemia, aunque sigue siendo un misterio por qué Estados Unidos es mucho peor por el fraude en línea que los países desarrollados de Europa y el Lejano Oriente. Para la magnitud del problema, no debe buscar más allá de las noticias de la semana pasada, cuando dos ex agentes del FBI fueron acusados ​​de robar Bitcoins y lavar dinero durante la investigación del sitio web del mercado negro subterráneo, la Ruta de la Seda..

Los estafadores estadounidenses son considerablemente más sofisticados que sus homólogos africanos. Las tácticas son diversas, con estafas populares que incluyen el fraude de optimización de motores de búsqueda (SEO) (donde las empresas se ven atraídas a pagar las mejoras de SEO sin ver ningún retorno), el fraude de boletos de Internet (donde los sitios web afirman que están ofreciendo boletos para conciertos y eventos deportivos a pedido) , a menudo con un gran descuento), ataques de phishing 4 Métodos generales que puede usar para detectar ataques de phishing 4 Métodos generales que puede usar para detectar ataques de phishing Un "phishing" es un término para un sitio web fraudulento que intenta parecerse a un sitio que usted Saber bien y visitar a menudo. El acto de todos estos sitios tratando de robar su cuenta ... (cuando se presenta a un usuario lo que parece ser un sitio web legítimo que en realidad está adquiriendo de manera fraudulenta información confidencial, como detalles bancarios y números de tarjetas de crédito), y manipulación del mercado de valores en línea (donde el estafador intenta manipular los precios de las acciones para su propio beneficio).

El dinero adquirido de estas estafas puede terminar en cualquier número de lugares. Por lo general, se divide entre ganancias personales individuales (como casas, autos, botes y otros artículos de lujo) y pandillas criminales internacionales. Si bien el robo individual es claramente un problema, son las pandillas criminales las que representan la mayor amenaza; El dinero que se ha adquirido fraudulentamente en línea se ha vinculado con éxito al tráfico de drogas, el tráfico de personas, las redes de secuestro y las actividades terroristas en el pasado..

El costo

No se equivoque, el fraude en línea es una industria enorme y en expansión. Se trata de más de una pandilla criminal sombría o un estafador inteligente que vive en una mansión en las Bahamas. A mediados de 2014, el costo anual total del fraude en línea para la economía global se estimó en $ 445 mil millones, es decir, $ 74 por cada hombre, mujer y niño en el planeta. Si fuera una compañía, tendría los terceros ingresos más altos del mundo, solo por detrás del gigante chino de petróleo y gas Sinopec y la cadena minorista Walmart, y por delante de los conglomerados petroleros británicos Shell (4to) y BP (6to), y Exxon de los EE. UU. Mobil (5to).

Experiencia personal

Recuerde, hay muchas maneras de detectar una estafa ¿Tiene prisa por ganar dinero desde casa? Spot 7 Estafas de trabajo en casa ¿Estás apurado por ganar dinero desde casa? Estafas Spot 7 Work At Home Riqueza, velocidad, ética: cuando se trata de dinero, solo puede elegir dos. Cuando se trata de trabajar desde casa, es muy probable que no tengas la oportunidad de elegir uno de ... y evitar ser una víctima. Sin embargo, con el “Internet de las cosas ¿Por qué Internet de las cosas es la mayor pesadilla de seguridad? ¿Por qué Internet de las cosas es la mayor pesadilla de seguridad? ¿Cómo pudo pasar esto? Con Internet de las cosas (IoT), puede descubrirlo de la manera difícil. ” cada vez más invasivos y penetrantes en nuestras vidas hay un número cada vez mayor de puntos que los delincuentes pueden explotar: debemos estar atentos.

¿Cuál es su experiencia con el fraude en línea y su prevención? 3 Consejos para la prevención del fraude en línea que necesita saber en 2014 3 Consejos para la prevención del fraude en línea que necesita saber en 2014? ¿Alguna vez usted o alguien que conoce ha sido víctima? ¿Quizás decidió jugar junto con un fraude para aprender más sobre el sector? ¿Tienes algún consejo o consejo para tus compañeros lectores??

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Créditos de imagen: hacker con dinero a través de Shutterstock