Cómo usar Mint para administrar su presupuesto y gastos en línea

Cuando descubrí recientemente que mi banco local finalmente se había agregado a Mint, inmediatamente volví a firmar. MakeUseOf hizo una descripción general de Mint Save Money y haga un seguimiento de sus finanzas con Mint Save Money y haga un seguimiento de sus finanzas con Mint en 2007 cuando estaba en su versión beta. Desde entonces, ha crecido y agregado más funciones, por lo que es hora de una publicación de actualización.

Mint es una plataforma gratuita y automática de seguimiento y presupuesto de finanzas en línea, como Microsoft Money y Quicken. Desde que agregué mis cuentas financieras (Paypal, tarjetas de crédito, banca), dejé de usar aplicaciones de software similares en mi Mac y iPhone. Mint hace todo el trabajo de contabilidad personal para mí. En este artículo, compartiré algunos consejos sobre el uso de las funciones de Mint para rastrear y presupuestar sus gastos..

Cómo hacer un presupuesto de menta - Configuración de categorías

Cuando agrega sus cuentas financieras a su cuenta Mint, aproximadamente un año de sus transacciones pasadas y actuales se agregan a su cuenta. Usando sus transacciones pasadas, Mint asigna sus transacciones a varias categorías. Por ejemplo, a las transacciones con tarjeta de crédito o débito que realice en Target se le asignará el Compras categoría. Se asignará una transacción de Best Buy a Electrónica y software. Puede encontrar que a muchas de sus transacciones se les asignan categorías apropiadas, pero también puede cambiar o crear categorías para cualquier transacción.

He aquí cómo hacerlo..

• Abra su cuenta Mint y haga clic en Actas en la barra de menú en la parte superior de la página web. Seleccione la transacción para la categoría que desea cambiar.

• Seleccione la categoría actual para la transacción y haga clic en el triángulo en el campo de selección para cambiar el nombre de la categoría o ver si hay una subcategoría. Entonces, si su transacción es de Amazon, puede dejar la categoría predeterminada como Compras o puede asignarle una subcategoría, como Libros o Ropa.
• Ahora que ha cambiado la categoría, es probable que desee que todas las transacciones futuras de, digamos Amazon, estén etiquetadas Libros en lugar de solo Compras. Para que esto suceda, debe cambiar las reglas establecidas para este tipo de transacción. Haga clic en el Editar detalle lengüeta.

En el cuadro de diálogo resultante, seleccione “Cambiar siempre el nombre Amazonas como Amazon y categorizar como Libros.” Esta nueva regla cambiará todas las transacciones existentes y futuras de Amazon. Tenga en cuenta también que puede asignar etiquetas a las transacciones, lo cual es excelente para realizar un seguimiento de los gastos relacionados con los impuestos en lugar de los gastos personales. Haciendo click “Administra tus etiquetas”, puede cambiar, agregar y eliminar etiquetas.

Cuando configura su cuenta por primera vez y agrega transacciones, puede encontrar que hay numerosas transacciones que no están categorizadas. Tomarse el tiempo para establecer reglas para transacciones no categorizadas inevitablemente lo ayudará a controlar sus gastos. Además, una herramienta útil a este respecto es que puede hacer clic en el “Mostrar todo” botón en el lado derecho de su Actas página para obtener una lista del gasto total de todas las transacciones para una categoría, subcategoría o tienda en particular.

Establecer presupuestos

Una de las mejores razones para usar Mint y tomarse la molestia de clasificar las transacciones es que puede hacer presupuestos de Mint, especialmente para artículos y servicios de gastos discrecionales. Por ejemplo, me gusta asegurarme de que estoy gastando una cantidad limitada de dinero en libros y aplicaciones de iPad / iPhone por mes. Si no controlo mis gastos en tales artículos, tiendo a gastar de más e incluso a veces malgastar dinero al no rastrear esos gastos.

Nuevamente, cuando configura su cuenta de Mint, Mint crea algunos presupuestos predeterminados que puede cambiar o crear nuevos. Para hacer esto, haga clic en Planificación en la barra de menú de la página de su cuenta. Seleccione el presupuesto que desea cambiar o actualizar. O haga clic en el Crear presupuesto botón para crear un nuevo presupuesto.

Para un presupuesto existente, puede aumentar o disminuir la cantidad haciendo clic en los triángulos izquierdo y derecho. Puede hacer cambios adicionales haciendo clic en el Editar detalles pestaña, en la que puede cambiar el período de tiempo del presupuesto y verificar si desea o no que el presupuesto seleccionado se transfiera al próximo mes. A medida que gasta dinero en esos presupuestos, el color de la barra cambiará de verde a rojo cuando supere su presupuesto.

Casi todo sobre Mint es automático. Entonces, una vez que sus transacciones se actualizan para sus cuentas, todas sus categorías y presupuestos se actualizan automáticamente. Nunca tiene que ingresar manualmente esos datos.

Configurar alertas por correo electrónico

Otra característica útil de Mint que lo ayuda a monitorear sus finanzas es enviándole alertas por correo electrónico para cuando haya superado el presupuesto, cuando su saldo sea bajo, cuando venza una factura, etc. Puede configurar los ajustes para las alertas haciendo clic en Tu perfil en tu página de cuentas. En el cuadro desplegable, seleccione Email y Alertas configurar cambios.

Obtén la aplicación gratuita para iPhone de Mint

Si es un usuario móvil de Apple, puede descargar la aplicación gratuita Mint para ver su cuenta en línea. Sin embargo, las transacciones pueden no aparecer inmediatamente en su cuenta de Mint. Puede tomar una o dos horas para actualizarse. Pero el uso de la aplicación móvil también le permite agregar etiquetas y / o cambiar categorías para nuevas transacciones. Sus nuevas alertas también se muestran en la aplicación.

Hay muchas más funciones en Mint, y una vez que configure sus cuentas, verá que le brinda una gran cantidad de información sobre sus finanzas, además de darle consejos sobre cómo ahorrar dinero..

Mint.com puede no ser la mejor solución para, por ejemplo, rastrear una cuenta de una gran empresa, pero para cuentas personales y de pequeñas empresas, el servicio ahorra mucho tiempo. Sin embargo, el mayor inconveniente del servicio es que no proporciona una forma de imprimir informes de sus transacciones, categorías y resúmenes. Debe descargar los datos y luego configurar una hoja de cálculo para crear informes. Esperemos que los desarrolladores de Mint aborden este problema en futuras actualizaciones..

Háganos saber si y cómo usa Mint.com. ¿Te ha ayudado a presupuestar tus gastos??